Для депозитов и выводов

Политика ПРБ (противодействия легализации доходов, полученных преступным путем) казино trix.casino

Введение: казино trix.casino управляется Novaspin N.V., с зарегистрированным офисом на ул. Zuikertuintjeweg Z/N (Zuikertuin Tower), Кюрасао, номер регистрации компании 163071

Цель политики ПРБ: Мы стремимся обеспечить высочайшую безопасность для всех наших пользователей и клиентов на казино trix.casino, для этого проводится трехэтапная верификация аккаунта для проверки личности наших клиентов. Причина заключается в том, чтобы доказать, что данные зарегистрированного лица верны, а используемые методы депозита не украдены или не используются кем-то другим, что создает общую основу для борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем. Мы также учитываем, что в зависимости от национальности и происхождения, способ оплаты и вывода требуют применения различных мер безопасности.

Казино trix.casino также принимает разумные меры для контроля и ограничения риска легализации доходов, полученных преступным путем, включая выделение соответствующих средств.

Казино trix.casino обязуется соблюдать высокие стандарты противодействия легализации доходов, полученных преступным путем (ПРБ) в соответствии с рекомендациями ЕС, соблюдение которых требуется руководством и сотрудниками для обеспечения соблюдения этих стандартов с целью предотвращения использования своих услуг в целях легализации доходов, полученных преступным путем.

Программа ПРБ казино trix.casino разработана с соблюдением:

ЕС: 'Директивы Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях легализации доходов, полученных преступным путем'

ЕС: 'Регламента 2015/847 о сопроводительной информации, сопровождающей переводы средств'

ЕС: Различных нормативных актов, предписывающих санкции или ограничительные меры против лиц и эмбарго на определенные товары и технологии, включая все двойного использования товары

BE: 'Закона от 18 сентября 2017 года о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, ограничении использования наличных денег'

Для депозитов и выводов

Легализация доходов понимается как:

• Преобразование или передача имущества, особенно денег, с знанием того, что такое имущество происходит из преступной деятельности или участия в такой деятельности, с целью скрыть или замаскировать незаконное происхождение имущества или помочь любому лицу, которое участвует в совершении такой деятельности, избежать юридических последствий действий этого лица или компании;
• Скрытие или замаскировка истинной природы, источника, местоположения, распоряжения, перемещения, прав в отношении или собственности имущества, с знанием того, что такое имущество происходит из преступной деятельности или из участия в такой деятельности;
• Приобретение, владение или использование имущества, сознавая, на момент получения, что такое имущество происходит из преступной деятельности или из помощи в такой деятельности;
• Участие в совершении, ассоциация для совершения, попытки совершения и помощь, поощрение, облегчение и советование совершения любого из действий, перечисленных выше.

Легализация доходов рассматривается как таковая даже тогда, когда деятельность, которая породила имущество для легализации, осуществлялась на территории другого членского государства или третьей страны.

Организация ПРБ для казино trix.casino:

В соответствии с законодательством о ПРБ казино trix.casino назначено 'наивысшее руководство' для предотвращения легализации доходов: полное руководство Novaspin N.V. отвечает за это.

Кроме того, ответственность за соблюдение политики и процедур ПРБ лежит на AMLCO (офицер по соблюдению политики противодействия легализации доходов).

AMLCO подчиняется непосредственно общему руководству:

Изменения в политике ПРБ и требования к ее реализации:

Каждое крупное изменение политики ПРБ казино trix.casino подлежит утверждению руководством Novaspin N.V. и офицером по соблюдению политики противодействия легализации доходов.

Трехэтапная верификация:

Верификация на первом этапе:

Верификацию на первом этапе должен пройти каждый пользователь и клиент для вывода средств. Независимо от выбора способа оплаты, суммы платежа, суммы вывода, выбора вывода и национальности пользователя/клиента, сначала должна быть проведена верификация на первом этапе. Верификация на первом этапе - это документ, который должен быть заполнен самим пользователем/клиентом. Следующая информация должна быть заполнена: имя, фамилия, дата рождения, страна постоянного проживания, пол и полный адрес.

Верификация на втором этапе:

Верификацию на втором этапе должен пройти каждый пользователь, который вносит депозит свыше 2000 евро или выводит любую сумму. До момента прохождения верификации на втором этапе вывод, чаевые или депозит будут приостановлены. Верификация на втором этапе приведет пользователя или клиента на дополнительную страницу, где ему нужно будет отправить свой идентификационный документ. Пользователь/клиент должен сделать фотографию своего удостоверения личности. Рядом с его идентификационным документом должна быть бумажная зажимная скобка с шестизначным случайно сгенерированным номером: Для идентификации личности могут использоваться только официальные удостоверения личности, в зависимости от страны могут быть приняты различные типы удостоверений личности. Также будет проведена электронная проверка того, соответствует ли заполненная информация из верификации на первом этапе документу и имени из идентификационного документа: Если электронная проверка не проходит или невозможна, пользователю/клиенту необходимо отправить подтверждение своего текущего места жительства. Требуется сертификат о регистрации от правительства или аналогичный документ.

Верификация на третьем этапе:

Верификацию на третьем этапе должен пройти каждый пользователь, который вносит депозит свыше 5000 долларов США или выводит свыше 5000 долларов США или отправляет другому пользователю свыше 3000 долларов США. Пока верификация на третьем этапе не будет завершена, вывод, чаевые или депозит будут приостановлены. На третьем этапе пользователю/клиенту будет предложено указать источник средств.

Идентификация и верификация клиентов (KYC)

Формальная идентификация клиентов при вступлении в коммерческие отношения является важным элементом как для законодательства, касающегося противодействия легализации доходов, так и для политики KYC.

Эта идентификация основана на следующих фундаментальных принципах:

Копия вашего паспорта, удостоверения личности или водительского удостоверения, каждого показанного рядом с рукописной записью, упоминающей шесть случайно сгенерированных номеров. Также требуется второе изображение с лицом пользователя/клиента. Пользователь/клиент может замазать всю информацию, кроме даты рождения, национальности, пола, имени, фамилии и изображения. Для обеспечения их конфиденциальности.

Обратите внимание, что все четыре угла идентификационного документа должны быть видны на одном изображении, и все данные, кроме указанных выше, должны быть четко читаемыми. Мы можем запросить все данные в случае необходимости.

Сотрудник может провести дополнительные проверки при необходимости, в зависимости от ситуации.

Подтверждение адреса:

Подтверждение адреса будет выполнено с помощью двух различных электронных проверок, использующих две различные базы данных. Если электронный тест не пройдет, пользователь/клиент сможет выполнить ручное подтверждение.

Недавний счет за коммунальные услуги, отправленный на ваш адрес регистрации, выписанный в течение последних 3 месяцев, или официальный документ, выданный правительством, подтверждающий ваше место жительства.

Чтобы ускорить процесс утверждения, убедитесь, что документ отправлен с четким разрешением, где все четыре угла документа видны, и весь текст читаем.

Например: счет за электроэнергию, счет за воду, банковское выписка или любая государственная почта, адресованная вам.

Сотрудник может провести дополнительные проверки при необходимости, в зависимости от ситуации.

Источник средств

Если игрок вносит депозит свыше пяти тысяч евро, происходит процесс понимания источника богатства (SOW).

aml.prefix-1-ul

• Собственность бизнеса
• Трудовая занятость
• Наследство
• Инвестиции
• Семья

Крайне важно, чтобы происхождение и законность этого богатства были ясно поняты. Если это невозможно, сотрудник может попросить дополнительный документ или доказательство.

Счет будет заморожен, если тот же пользователь вносит эту сумму за один раз или несколькими транзакциями, сумма которых составляет эту сумму. Ему будет отправлено электронное письмо с просьбой пройти процедуру, а также информация на самом веб-сайте.

Казино trix.casino также запрашивает банковский перевод/кредитную карту, чтобы дополнительно удостоверить личность пользователя/клиента. Это также предоставляет дополнительную информацию о финансовом положении пользователя/клиента.

Основной документ для первого этапа:

Основной документ будет доступен на странице настроек на сайте trix.casino. Каждый пользователь должен заполнить следующую информацию:

• Имя
• Фамилия
• Национальность
• Пол
• Дата рождения

Документ будет сохранен и создан искусственным интеллектом, сотрудник может провести дополнительные проверки при необходимости, в зависимости от ситуации.

Управление рисками:

Для решения различных рисков и различных состояний богатства в различных регионах Земли казино trix.casino категоризирует каждую нацию по трем различным регионам риска.

Регион один: Низкий риск:

Для каждой нации из региона один верификация в трех этапах проводится, как описано ранее.

Регион два: Средний риск:

Для каждой нации из региона два верификация в трех этапах будет выполнена при более низких суммах депозита, вывода и чаевых. Верификация на первом этапе будет проводиться как обычно...

Регион три: Высокий риск:

Регионы с высоким риском будут запрещены. Регионы с высоким риском будут регулярно обновляться, чтобы соответствовать изменяющейся среде быстро меняющегося мира.

Дополнительные меры.

Кроме того, искусственный интеллект, который контролируется ответственным по соблюдению политики ПРБ, будет искать любое необычное поведение и немедленно сообщать об этом сотруднику казино trix.casino.

Согласно рискованному подходу и общему опыту, сотрудники будут повторно проверять все проверки, выполненные ранее ИИ или другими сотрудниками, и, в зависимости от ситуации, могут повторно выполнить или выполнить дополнительные проверки...

Кроме того, специалист по обработке данных, поддерживаемый современными электронными аналитическими системами, будет искать необычное поведение, такое как: внесение и вывод без долгих игровых сессий. Попытки использовать другой банковский счет для внесения и вывода, изменения национальности, изменения валюты, изменения поведения и активности, а также проверки того, используется ли учетная запись и ее оригинальным владельцем.

Также пользователь должен использовать тот же метод для вывода, который использовал для внесения первоначального депозита, чтобы предотвратить легализацию денег.

Оценка рисков в предприятии

В рамках своего рискованного подхода казино trix.casino провело оценку рисков в предприятии (EWRA) по AML, чтобы выявить и понять риски, характерные для казино trix.casino...

Определение категорий риска по AML основано на понимании казино trix.casino требований законодательства, ожиданий законодателей и руководства отрасли. Дополнительные меры безопасности принимаются для учета дополнительных рисков, которые несет с собой всемирная паутина.

EWRA ежегодно пересматривается.

Непрерывный мониторинг транзакций

Соблюдение политики AML обеспечивает проведение «непрерывного мониторинга транзакций» для выявления транзакций, которые необычны или подозрительны по сравнению с профилем клиента...

1) Первая линия контроля:

Казино trix.casino работает исключительно с надежными поставщиками платежных услуг, у которых все эффективные политики AML на месте, чтобы предотвратить большинство подозрительных депозитов на казино trix.casino без должного выполнения процедур KYC потенциальным клиентом.

2) Вторая линия контроля:

Казино trix.casino делает свою сеть внимательной, так что любое контактирование с клиентом или игроком или уполномоченным представителем должно вызвать проведение должной дилиженса по транзакциям на соответствующем счете. В частности, это включает...

Кроме того, верификация в трех этапах с учетом корректировок в риске должна предоставить всю необходимую информацию о всех клиентах казино trix.casino в любое время.

Также все транзакции должны контролироваться сотрудниками, наблюдаемыми ответственным по соблюдению политики AML, который под наблюдением генерального менеджмента.

Конкретные транзакции, направленные менеджеру службы поддержки клиентов, возможно, через их менеджера по соблюдению, также должны подвергаться дилиженсу.

Определение необычной природы одной или нескольких транзакций в значительной степени зависит от субъективной оценки, с учетом знаний о клиенте (KYC), его финансового поведения и контрагента по транзакции.

Эти проверки будут выполнены автоматизированной системой, в то время как сотрудник перепроверит их для дополнительной безопасности.

Транзакции, наблюдаемые на счетах клиентов, для которых трудно получить должное понимание о законной деятельности и происхождении средств, должны быстро считаться атипичными (так как они не могут быть непосредственно оправданы).

Любой сотрудник казино trix.casino должен уведомить подразделение по AML об любых атипичных транзакциях, которые он наблюдает и не может отнести к известной законной деятельности или источнику дохода клиента.

3) Третья линия контроля:

Как последняя линия обороны от AML казино trix.casino будет проводить ручные проверки всех подозрительных и высокорисковых пользователей, чтобы полностью предотвратить легализацию денег.

Если обнаружено мошенничество или отмывание денег, власти будут проинформированы.

Сообщение о подозрительных транзакциях в казино trix.casino

В своих внутренних процедурах казино trix.casino описывает в точных терминах для внимания своих сотрудников, когда необходимо сообщать и как поступать с такими сообщениями.

Отчеты об атипичных транзакциях анализируются внутри команды AML в соответствии с точной методологией, полностью описанной во внутренних процедурах.

В зависимости от результата этого исследования и на основе собранной информации команда AML:

aml.pr-1-ul
• решит, необходимо ли направить отчет в ФИУ в соответствии с юридическими обязательствами, предусмотренными Законом от 18 сентября 2017 года;
• решит, необходимо ли прекратить деловые отношения с клиентом.

Процедуры

Правила AML, включая минимальные стандарты KYC, будут переведены в операционные руководства или процедуры, которые будут доступны на внутреннем сайте trix.casino.

Ведение записей

Записи данных, полученных для целей идентификации, должны храниться не менее десяти лет после окончания деловых отношений.

Записи всех данных о транзакциях должны храниться не менее десяти лет после проведения транзакций или завершения деловых отношений.

Эти данные будут безопасно, зашифрованно храниться в автономном режиме и онлайн.

Аудит

Внутренний аудит регулярно устанавливает задачи и составляет отчеты о деятельности AML.

Безопасность данных:

Все данные, предоставленные любым пользователем/клиентом, будут храниться в безопасности, не будут проданы или переданы кому-либо еще. Данные могут быть предоставлены только в случае принудительного требования закона или для предотвращения отмывания денег властям, ответственным за соблюдение политики AML в затронутом государстве.

Казино trix.casino будет следовать всем руководящим указаниям и правилам директивы по защите данных (официально Директива 95/46/ЕС)

Свяжитесь с нами:

Если у вас есть вопросы о нашей политике AML и KYC или если у вас есть какие-либо жалобы на нашу политику AML и KYC или о проверках, проведенных на вашем аккаунте и вашейличности, пожалуйста, свяжитесь с нами:

По электронной почте: [email protected]